5 ارز دیجیتال بر پایه طلا

چطور طلا بخریم؟

1. خرید طلای فیزیکی نو یا دست دوم
2. خرید طلای آب شده
3. خرید سکه یا خرید طلا در بورس یا همان خرید یونیت صندوق های سرمایه گذاری در طلا
4. خرید ارز دیجیتال مبتنی بر پایه طلا

بهترین توکن و کوین مبتنی بر پایه طلا
 

چندین کوین بر پایه طلا در بازار کریپتو وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و پروتکل‌های خاص خود را دارند. هدف اصلی همه آنها این است که مالکیت طلا را به صورت دیجیتالی و قابل معامله بر روی بلاکچین فراهم کنند.

برخی از برجسته‌ترین و شناخته‌شده‌ترین نمادهای طلای توکن‌شده عبارتند از:

1.  PAX Gold (PAXG):

     شناخته‌شده‌ترین و بزرگترین: PAXG یکی از محبوب‌ترین و بزرگترین توکن‌های با پشتوانه طلا از نظر ارزش بازار است.

    پشتوانه: هر توکن PAXG نشان دهنده مالکیت یک اونس طلای فیزیکی از نوع "London Good Delivery" (استاندارد طلای مورد تأیید LBMA) است که در خزانه‌های امن در لندن نگهداری می‌شود.

     صادرکننده: توسط شرکت Paxos Trust Company صادر می‌شود که یک شرکت تنظیم‌شده در نیویورک است.

    قابلیت بازخرید: دارندگان PAXG می‌توانند توکن‌های خود را مستقیماً برای طلای فیزیکی (شمش‌های LBMA) یا معادل نقدی آن بازخرید کنند.

     شفافیت: Paxos به صورت ماهانه ذخایر طلای خود را توسط شرکت‌های حسابرسی معتبر بررسی می‌کند.

2.  Perth Mint Gold Token (PMGT):

     پشتوانه دولتی: این توکن توسط "Perth Mint" (ضرابخانه پرت استرالیا) صادر می‌شود که یک نهاد دولتی در استرالیای غربی است. این امر به آن اعتبار و امنیت بیشتری می‌بخشد.

     پشتوانه: هر PMGT نشان دهنده مالکیت یک گواهی "GoldPass" است که خود این گواهی نیز پشتوانه طلای فیزیکی در خزانه‌های Perth Mint دارد.

     بدون کارمزد نگهداری: یکی از مزایای PMGT این است که معمولاً کارمزد نگهداری (storage fees) ندارد.

3.  Kinesis Gold (KAU):

     پشتوانه: هر توکن KAU نشان دهنده مالکیت یک گرم طلای فیزیکی است که در خزانه‌های بیمه شده و حسابرسی شده در سراسر جهان نگهداری می‌شود.

     سیستم پاداش: پلتفرم Kinesis Money، علاوه بر توکن KAU، دارای یک سیستم پاداش مبتنی بر درآمد حاصل از تراکنش‌ها است که به دارندگان توکن سود پرداخت می‌کند.

4.  Digix Gold Token (DGX):

     پیشگام: DigixGlobal یکی از اولین پروژه‌هایی بود که طلا را بر روی بلاکچین توکن‌سازی کرد (در سال 2016).

     پشتوانه: هر DGX نشان دهنده 1 گرم طلای فیزیکی است که در خزانه‌های امن در سنگاپور و کانادا نگهداری می‌شود.

     اثبات منشأ (Proof of Provenance): Digix از پروتکل "Proof of Provenance" (PoP) برای ردیابی و تأیید طلای پشتیبان استفاده می‌کند.

5. XAUTUSDT یک نماد در بازار کریپتو است که نشان دهنده Tether Gold (XAUT) در برابر Tether (USDT) است.

* XAUT (Tether Gold): این یک توکن دیجیتال است که توسط شرکت تتر (Tether Limited) صادر شده است. هر توکن XAUT نشان دهنده مالکیت یک اونس طلای فیزیکی است که در خزانه های امن در سوئیس نگهداری می شود. هدف Tether Gold این است که مزایای مالکیت طلا (مانند ثبات و محافظت در برابر تورم) را با سهولت و نقدشوندگی دارایی های دیجیتال ترکیب کند.

* USDT (Tether): این شناخته شده ترین "استیبل کوین" است. استیبل کوین ها ارزهای دیجیتالی هستند که ارزش آنها به یک دارایی پایدارتر مانند دلار آمریکا (در مورد USDT) گره خورده است. هدف USDT حفظ ارزش ثابت 1 دلار است.

بنابراین، XAUTUSDT به این معنی است که شما در حال معامله Tether Gold (XAUT) با استفاده از Tether (USDT) به عنوان ارز پایه هستید. به عبارت دیگر، شما در حال خرید و فروش طلا (به شکل توکن دیجیتال) با استفاده از یک استیبل کوین دلاری هستید.

این نماد به شما امکان می دهد:

* در معرض قیمت طلا قرار بگیرید: با داشتن XAUT، شما به طور غیرمستقیم در معرض نوسانات قیمت طلای فیزیکی قرار می گیرید.

* از نقدشوندگی کریپتو استفاده کنید: می توانید XAUT را به راحتی و 24/7 در صرافی های ارز دیجیتال معامله کنید، برخلاف طلای فیزیکی که ممکن است محدودیت های معاملاتی و نگهداری داشته باشد.

* از مزایای استیبل کوین ها بهره ببرید: با استفاده از USDT، از نوسانات شدید بازار کریپتو تا حدی محافظت می شوید، زیرا ارزش USDT نسبتاً ثابت است.

به طور خلاصه، XAUTUSDT یک جفت معاملاتی در بازار کریپتو است که به شما امکان می دهد طلا را به صورت توکنیزه شده در برابر یک استیبل کوین دلاری معامله کنید.

نکات مهم در مورد توکن‌های پشتوانه طلا:

پشتوانه فیزیکی: مهمترین نکته این است که توکن واقعاً توسط طلای فیزیکی پشتیبانی شود و نه صرفاً "با قیمت طلا گره خورده" باشد.

 قابلیت بازخرید: امکان بازخرید توکن‌ها برای طلای فیزیکی یا معادل نقدی آن یک ویژگی کلیدی است که به اعتبار توکن می‌افزاید.

 حسابرسی و شفافیت: شرکت‌های صادرکننده باید به طور منظم و توسط اشخاص ثالث مستقل، ذخایر طلای خود را حسابرسی و گزارشات شفافی را ارائه دهند.

کارمزدها: به کارمزدهای تراکنش، نگهداری یا بازخرید دقت کنید.

 قوانین و مقررات: بررسی کنید که آیا شرکت صادرکننده تحت نظارت نهادهای مالی معتبر است یا خیر.

این توکن‌ها راهی نوین برای دسترسی به بازار طلا در عصر دیجیتال فراهم می‌کنند و مزایایی مانند قابلیت تقسیم‌پذیری، نقدشوندگی 24/7 و سهولت نگهداری را ارائه می‌دهند.

کدام نمادهای طلا در بازار کریپتو بهتر و امنتر هستند؟

با توجه به معیارهای کلیدی مانند تنظیم‌گری، شفافیت، قابلیت بازخرید، و شهرت پشتوانه فیزیکی طلا، می‌توانیم به یک جمع‌بندی برسیم که کدام یک مطمئن تر و امنتر است.

از میان نمادهایی که نام بردیم، PAX Gold (PAXG) و Tether Gold (XAUT) معمولاً به عنوان دو رقیب اصلی و از امن‌ترین گزینه‌ها در نظر گرفته می‌شوند. هر دو مزایا و معایب خاص خود را دارند:

PAX Gold (PAXG):

نقاط قوت (امنیت و بهترین بودن):

* تنظیم‌گری قوی: PAXG توسط Paxos Trust Company صادر می‌شود که یک شرکت تراست تنظیم‌شده توسط اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) است. این یکی از سخت‌گیرانه‌ترین چارچوب‌های نظارتی در جهان است و به PAXG سطح بالایی از اعتبار و اعتماد می‌بخشد.

* پشتوانه طلای فیزیکی با استاندارد بالا: هر توکن PAXG توسط یک اونس طلای فیزیکی "London Good Delivery" (استاندارد طلای مورد تأیید LBMA) پشتیبانی می‌شود. این شمش‌ها در خزانه‌های امن و معتبر LBMA در لندن نگهداری می‌شوند.

* قابلیت بازخرید مستقیم و شفاف: دارندگان PAXG می‌توانند توکن‌های خود را مستقیماً برای شمش‌های طلای فیزیکی (در اندازه‌های استاندارد) یا معادل نقدی آن بازخرید کنند. این ویژگی نشان‌دهنده یک پشتوانه واقعی و قابل لمس است.

* حسابرسی‌های منظم و شفافیت: Paxos به صورت ماهانه ذخایر طلای خود را توسط شرکت‌های حسابرسی مستقل و معتبر (مانند Withum) بررسی می‌کند و گزارشات آن را به صورت عمومی منتشر می‌کند. این سطح از شفافیت برای ایجاد اعتماد بسیار حیاتی است.

* شناسایی شمش‌های خاص: دارندگان PAXG می‌توانند شماره سریال شمش‌های طلای خاصی که توکن‌هایشان را پشتیبانی می‌کنند، بررسی کنند. این سطح از تفکیک‌پذیری بسیار بالا است.

* پشتیبانی از سوی نهادهای معتبر: شراکت و سرمایه‌گذاری‌هایی از سوی نهادهای بزرگی مانند PayPal Ventures نشان‌دهنده اعتبار آن است.

نکات قابل توجه:

* ممکن است کارمزد کمی برای تراکنش‌های درون زنجیره‌ای (on-chain) وجود داشته باشد، اگرچه Paxos تلاش کرده است این کارمزدها را کاهش دهد.

Tether Gold (XAUT):

نقاط قوت (امنیت و بهترین بودن):

* شهرت صادرکننده: XAUT توسط Tether Limited، همان شرکتی که USDT (بزرگترین استیبل کوین جهان) را صادر می‌کند، ارائه شده است. این شرکت دارای تجربه گسترده‌ای در فضای ارزهای دیجیتال و استیبل کوین‌ها است.

* پشتوانه طلای فیزیکی: هر توکن XAUT توسط یک اونس طلای فیزیکی از نوع "London Good Delivery" پشتیبانی می‌شود که در خزانه‌های امن در سوئیس نگهداری می‌شود.

* بدون کارمزد نگهداری: یکی از مزایای XAUT این است که معمولاً کارمزد نگهداری (storage fees) ندارد.

* قابلیت بازخرید: امکان بازخرید برای طلای فیزیکی (با حداقل 50 توکن) یا فروش آن برای دریافت وجه نقدی وجود دارد.

* شفافیت: تتر ادعا می‌کند که تخصیص طلا به توکن‌ها را به صورت شفاف نشان می‌دهد.

نکات قابل توجه:

* برخی ممکن است به دلیل سابقه تتر با USDT و شفافیت کمتر در مورد ذخایر کلی (با وجود بهبودهای اخیر)، کمی در مورد شفافیت XAUT نیز نگرانی‌هایی داشته باشند، هرچند برای XAUT ادعای تخصیص مستقیم طلا وجود دارد.

* رگولاتوری تتر در مقایسه با Paxos (NYDFS) ممکن است کمی متفاوت باشد.

با توجه به قوانین و مقررات سختگیرانه، سطح بالای شفافیت، قابلیت بازخرید آسان و سریع، و پشتوانه طلای فیزیکی معتبر و قابل راستی‌آزمایی، PAX Gold (PAXG) به طور کلی به عنوان امن‌ترین و معتبرترین گزینه در بازار توکن‌های پشتوانه طلا در نظر گرفته می‌شود. تنظیم‌گری توسط NYDFS یک مزیت بزرگ برای PAXG است که آن را از بسیاری رقبا متمایز می‌کند.

اگر امنیت و رگولاتوری اولویت اصلی شماست، PAXG گزینه بسیار قوی است. اگر به دنبال گزینه‌ای با کارمزد نگهداری صفر و پشتوانه از یک شرکت بزرگ در فضای کریپتو هستید، XAUT نیز گزینه قابل قبولی است، اما باید سطح شفافیت آن را به دقت بررسی کنید.

همیشه به یاد داشته باشید: قبل از هر گونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات کامل خود (DYOR - Do Your Own Research) را انجام دهید و از منابع رسمی هر پروژه برای تأیید اطلاعات استفاده کنید.

یکی از مزایای مهم PAX Gold (PAXG) که در وبسایت رسمی Paxos نیز ذکر شده، این است که هیچ کارمزد نگهداری (storage fees) سالانه یا ماهانه‌ای برای نگهداری توکن‌های PAXG دریافت نمی‌شود.

این موضوع در مقایسه با روش‌های سنتی نگهداری طلای فیزیکی (مانند گاوصندوق‌های بانکی یا ETFهای طلا) که معمولاً شامل هزینه‌های نگهداری، بیمه و مدیریت هستند، یک مزیت بزرگ محسوب می‌شود.

با این حال، مهم است که بین "کارمزد نگهداری" و "سایر کارمزدها" تفاوت قائل شویم:

1.  کارمزد نگهداری (Storage Fees): خیر، PAXG کارمزد نگهداری ندارد. این به این معنی است که شما برای صرفاً نگه داشتن توکن‌های PAXG در کیف پول دیجیتالی خود، نیازی به پرداخت هزینه به Paxos ندارید.

2.  کارمزد تراکنش (Transaction Fees / On-chain Fees): بله، هر زمان که توکن‌های PAXG را انتقال دهید (مثلاً از یک کیف پول به کیف پول دیگر)، یک کارمزد تراکنش کوچک (معمولاً 0.02% از مبلغ منتقل شده) دریافت می‌شود. علاوه بر این، چون PAXG یک توکن ERC-20 بر روی بلاکچین اتریوم است، شما باید کارمزد گس (Gas Fee) اتریوم را نیز برای هر تراکنش پرداخت کنید. این کارمزد به Paxos نمی‌رسد، بلکه به ماینرها/اعتبارسنج‌های شبکه اتریوم پرداخت می‌شود.

3.  کارمزد ایجاد/بازخرید (Creation/Redemption Fees): اگر شما بخواهید مستقیماً توکن‌های PAXG را از Paxos ایجاد کنید (یعنی طلای فیزیکی خود را به PAXG تبدیل کنید) یا PAXG را بازخرید کنید (یعنی PAXG را به طلای فیزیکی یا پول نقد تبدیل کنید)، Paxos کارمزدی را دریافت می‌کند. این کارمزد معمولاً به صورت پله‌ای و بر اساس حجم تراکنش محاسبه می‌شود. اما این کارمزدها برای سرمایه‌گذاران عادی که صرفاً PAXG را در صرافی‌ها خرید و فروش می‌کنند، اعمال نمی‌شود.

4.  کارمزد صرافی (Exchange Trading Fees): اگر PAXG را در یک صرافی ارز دیجیتال خرید و فروش کنید (مثلاً در بایننس یا کوین‌بیس)، آن صرافی کارمزد معاملاتی خود را دریافت خواهد کرد. این کارمزد مربوط به خود صرافی است و به PAXG مربوط نمی‌شود.

خلاصه:

PAXG برای نگهداری خود توکن (storage fee) کارمزدی ندارد. هزینه‌هایی که ممکن است با آن مواجه شوید، شامل کارمزد تراکنش در شبکه اتریوم (گس) و کارمزدهای معاملاتی صرافی‌ها است. همچنین، اگر قصد بازخرید مستقیم طلا از Paxos را داشته باشید، کارمزد بازخرید اعمال خواهد شد.

صندوق طلا بهتر است یا سکه،طلای فیزیکی،طلای آب شده؟

• امنیت در کشور و منطقه حاکم بود و احتمال اتفاق افتادن جنگ به پایین ترین حالت خود رسید.چرا که سازمان بورس در حالت اضطراری و فورست ماژور تا مدتها بسته میماند و ارزش سهام و یونیت ها کم میشود.
• شرایط نگهداری طلای فیزیکی را ندارید و ترس از دزدیده شدن آن دارید مخصوصا در زمانی که دستگاه های طلایاب به دزدیده شدن طلا در خانه سرعت بخشیده است.
• به تحلیل تکنیکال واقف هستید و میتوانید از نوسانات نمودار صندوق های طلا استفاده کنید و به موقع خارج یا وارد شوید.
• دید کوتاه مدت و نوسانگیری نسبت به سرمایه گذاری در طلا دارید و نمیخواهید هزینه معاملاتی طلای فیزیکی مانند کارمزد ساخت طلا را بپردازید.

عوامل موثر بر قیمت طلا در ایران

• نوسانات قیمتی دلار در ایران تاثیر بسزایی در قیمت طلا دارد به این توضیح که رابطه دلار و طلا در ایران رابطه عکس دارد یعنی اگر قیمت دلار کاهشی باشد قیمت طلا افزایشی خواهد بود و بالعکس اگر قیمت دلار افزایشی باشد قیمت طلا کاهشی خواهد بود و علت آن در این است که مردم به دنبال حفظ سرمایه خود هستند و با اولین نشانه های کاهش قیمت دلار بهترین مکان برای سرمایه گذاری را طلا میدانند پس قیمت طلا افزایشی خواهد بود و بالعکس وقتی قیمت دلار افزایشی باشد خروج از طلا شروع شده و به سوی سرمایه گذاری در دلار سرازیر خواهد شد پس قیمت طلا کاهشی خواهد شد.
• نرخ بهتره بانکی نیز مانند دلار تاثیر گذار در قیمت طلاست به همان دلیل که در دلار اثرگذار بود.یعنی با کاهش نرخ بهره بانکی،خروج پول از بانک شروع شده و طلا محل اولی است که مردم مایل به سرمایه گذاری هستند پس با کاهش نرخ بهره قیمت طلا افزایشی خواهد بود و در صورت افزایش نرخ بهره بانکی قیمت طلا کاهشی خواهد بود.
• تورم و کم ارزش شدن پول ملی هم اثر مستقیم در افزایش قیمت طلا خواهد داشت و این پدیده طلیعی است.

سرمایه گذاری طلای آب شده چه مزایایی دارد؟

• طلای آب شده اجرت ساخت ندارد.
• در هنگام خرید طلای آب شده مالیات بر افزایش ارزش‌افزوده پرداخت نخواهید کرد.
• قیمت خرید طلای آب شده نسبت به طلای دست دوم کمتر است.
• برخلاف خرید شمش و سکه هزینه بسته‌بندی در این روش وجود ندارد. 
• طلای آب شده همیشه خریدار و فروشنده دارد و بازار آن غیر متمرکز محسوب می‌شود.
•  قیمت طلای آب شده در زمان خرید و فروش بر مبنای عیار درج شده بر روی آن محاسبه می‌شود.
• قدرت نقدشوندگی این طلا در شبکه‌های طلای کشور و طلافروشی‌ها بسیار بالا است.
• تبدیل طلای آب شده به زیورآلات دلخواه توسط طلاسازان امکان پذیر است.
• شما می‌توانید با سرمایه اندک هم طلای آب شده بخرید.
• امکان نگهداری و حمل‌ونقل طلای آب شده نسبت به طلای نو و دست دوم آسان‌تر است.
• در خرید طلای آب شده محدودیتی وجود ندارد.
• وزن، عیار و اعتبار طلای آب شده از طریق پیگیری کد (انگ) درج شده روی آن وجود دارد.
• امکان فروش طلای آب شده به مقدار موردنیاز وجود دارد.

سرمایه گذاری طلای آب شده چه معایبی دارد؟

• ممکن است در میان طلاهای مورداستفاده در زمان ذوب طلای تقلبی وجود داشته باشد که باعث افت عیار در طلای آب شده خواهد شد.
• عدم‌اطمینان از درجه خالص‌بودن یکی از معایب این روش محسوب می‌شود.

سرمایه گذاری در سکه چه مزایایی دارد؟

• بازدهی و سود سرمایه گذاری سکه در بلند مدت، معمولاً بالاتر از تورم است. البته این موضوع  به نوع سکه و زمان ضرب آن بستگی دارد.
• سود این روشنسبت به طلای نو و دست دوم در زمان فروش بیشتر است.
• در این روش ارزش با گذشت زمان افزایش می‌یابد.
• نرخ رشد ارزش سکه در بازه زمانی بلند مدت رضایت‌بخش است.

سرمایه گذاری سکه چه معایبی دارد؟

• خطر سرقت سکه بسیار بالا است.
• نگهداری سکه دشوار است.
• سکه کاربرد زینتی ندارد.
• در بازه‌های زمانی به‌خصوص وقتی که تقاضا بالا است، نمی‌توانید هر تعداد سکه که می‌خواهید به‌راحتی خریداری نمایید و محدودیت خرید وجود دارد.
• با مقدار پول اندک نمی‌توان سکه‌های تمام بهار خرید.
• سکه در بازار ایران حباب زیادی دارد.

مزایای سرمایه گذاری طلای دست دوم

• طلای دست دوم اجرت ساخت ندارد؛ بنابراین هنگام خرید لازم نیست هزینه اضافه‌ای بابت اجرت به طلا فروش بپردازید.
• خرید طلای دست دوم برای سرمایه گذاری محدودیتی ندارد.

معایب طلای دست دوم

• خطر سرقت برای طلای دست دوم نیز وجود دارد.
• طلاهای دست دوم اغلب به شکل خانگی و یا از طریق شبکه‌های اجتماعی مبادله می‌شوند که همین امر احتمال تقلب را افزایش می‌دهد. به همین خاطر ممکن است طلایی تقلبی را خریداری کنید.
• ممکن است فروشندگان قیمت طلای دست دوم را به‌صورت دلخواه تعیین کنند و آن را به قیمت بالاتری به شما بفروشند.
• عیار طلای دست دوم همیشه پایین‌تر از عیار ۱۸ محسوب می‌شود و قیمت آن به همین دلیل پایین است.

مزایا و معایب سرمایه گذاری در طلا چیست؟

• با خرید طلا میتوان سرمایه خود را از کم شدن ارزش پول ملی محافظت کرد و با داشتن دید بلند مدت سرمایه خود را حفظ و بلکه رشد داد.
• طلا پشتوانه اقتصادی کشورهاست و در کنار تولید و سایر مولفه های اقتصادی، طلا به پول یک کشور ارزش میبخشد و پشتوانه ملی محسوب میشود از اینرو طلا مناسب سرمایه گذاری است.
• طلا در همه جای دنیا پذیرفته شده است و در طول تاریخ هیچگاه طلا مطرود واقع نشده و همیشه ملتها و دولت ها خواهان آن هستند پس برای سرمایه گذاری مستعد است.
• نقد شوندگی بالایی دارد از اینرو هر زمان که باشد طلا میتواند تبدیل به پول نقد شود حتی در مواقع اضطراری و فورست ماژور نیز میتوان به طلا اعتماد کرد و نیازهای خود را رفع کرد چرا که همیشه خواهان دارد.
• با داشتن دید بلند مدت و خرید در شرایط افت قیمت طلا میتوان به سودهای کلانی دست پیدا کرد در واقع این خود نوعی استراتژی است که در شرایطی که همه طلای خود را میفروشند به دید بلند مدت خرید طلا انجام شود تا به سودهای کلان دست پیدا کرد.
• البته طلای نقدی ریسک نگهداری دارد و امکان سرقت بسیار بالاست 
• خرید صندوقهای طلا نیز در شرایط اضطراری و ناامنی اشتباه است و امکان مسدود شدن سرمایه وجود دارد.
• خرید طلای آب شده هم نیاز به اطلاعات نسبتا حرفه ای دارد که در خرید طلای آب شده سرمان کلاه نرود در ویدیوی بعدی به نحوه خرید طلای آب شده پرداخته خواهد شد.